Dėl galimų „Revolut“ saitų su Rusija ir dėl to kylančių grėsmių Lietuvai Seimo narys Stasys Jakeliūnas kreipėsi į Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybą ir Valstybės saugumo departamentą.
Ugnį pakurstė ir LRT tyrimų skyrius, kuris paviešino apie „Revolut“ planus įkurti serverius Rusijoje bei išsiaiškino, kad startuolio „Revolut“ vadovo Nikolajaus Storonskio tėvas – vienas iš aukštų Rusijos koncerno „Gazprom“ valdininkų.
Naujienų portalas lrytas.lt pateikia detalesnę informaciją apie „Revolut“ akcininkus, tarp kurių – ir liūdnai nuskambėję pasaulinių bankų veikėjai, ir asmenys, kuriems taikomos įvairios sankcijos.
Akcininkų sąrašas – spalvingas
Dokumentai rodo, kad į „Revolut“ investavo visa eilė Britanijos finansinio paslaugų sektoriaus Londono Sičio grietinėlės, įskaitant buvusį pagrindinį verslo sandorių tarpininką, žinomą kaip „King of Mining“ („Kasybos karalius“) ir banko „Royal Bank of Scotland“ pagrindinį patarėją, šiam pražūtingai perimant 100 mlrd. dolerių (67 mlrd. svarų sterlingų) vertės „ABN Amro“ banką.
Jungtinės Karalystės įmonių registratoriui „Companies House“ pateikti dokumentai rodo, kad „Revolut“ akcijų registre figūruoja šie asmenys:
Ianas Hannamas: buvęs pagrindinis „JPMorgan“ verslo sandorių tarpininkas, kitur pateikiamas kaip buvęs šio banko vadovas, dar žinomas kaip „King of Mining“ („Kasybos karalius“).
2014 m. britų Finansinio elgesio tarnyba (FCA) jam skyrė 450 tūkst. svarų sterlingų baudą už tai, kad jis atskleidė konfidencialią informaciją apie vieną iš savo klientų. Tačiau jis nestovėjo vietoje – įsteigė specializuotą komercinį banką „Hannam & Partners“.
Praėjusiais metais I.Hannanas pasirašė sutartį su aukštais Afganistano pareigūnais dėl aukso gavybos šioje konfliktų draskomoje šalyje. 2014 m. Kazachstano spauda rašė apie jo užmojus šioje šalyje statyti dujų gavybos įmonę.
I.Hannanas kartu su „Revolut“ įkūrėju N.Storonskiu yra laikomi pagrindiniais „Revolut“ naudos gavėjais.
Matthew Greenburghas: manoma, kad tai buvęs „Merrill Lynch“ verslo sandorių tarpininkas, jis buvo svarbiausia figūra bankui „Royal Bank of Scotland“ (RBS) pražūtingai perimant 100 mlrd. dolerių (67 mlrd. svarų sterlingų) vertės Nyderlandų banką „ABN Amro“.
Kaip teigia „Financial Times“, per savo karjerą šis prieštaringai vertinamas asmuo patarinėjo sudarant sandorius, kurių vertė 400 mlrd. dolerių, įskaitant nedraugišką RBS žingsnį – Jungtinės Karalystės banko „Natwest“ perėmimą 1999 m., RBC gelbėjimą valstybės lėšomis ir „Lloyds Bank“ netikėtą HBOS banko perėmimą per finansų krizę.
2010 m. M.Greenburghas pasitraukė iš „Merrill Lynch“.
Matthew Westermanas: manoma, kad tai – vienas iš HSBC kontroliuojančios kompanijos (holdingo) pasaulinės bankininkystės vadovų ir buvęs „Goldman Sachs“ veteranas, išdirbęs čia 15 metų. M.Westermanas taip pat dirbo bankuose „Rothschild & Co“ ir „Credit Suisse First Boston“.
Marcas O'Brienas: manoma, kad tai buvęs kompanijos „Visa“ vykdomasis direktorius Jungtinėje Karalystėje ir Airijoje. Dabar jis dirba firmos „Taxamo“ – vadinamojo RegTech`o (reguliavimo technologijos) startuolio vyriausiuoju komercijos specialistu.
Johnas Aytonas MBE: Britų juvelyrikos verslo įmonės „Links of London“ įkūrėjas. 2006 metais bendrovė buvo parduota už 50 mln. svarų sterlingų.
Tarp „Revolut“ akcininkų yra ne vienas asmuo, kuriam taikomos įvairios sankcijos. Tai ir aukščiau minėtas M.Westermanas bei privilegijuotų akcijų turėtojas – kalnakasybos karalius U.Hannamas.
Kiti sankcionuoti akcininkai – Pedro de Sousa, Robertas Clarksonas.
Tarp akcininkų minimi ir tokie slaviškas pavardes turintys asmenys, kaip Alexanderis Popovas, Aleksandras Muraško, Andrejus Majorovas, Ali Sahinas, Denisas Seninas, Vladimiras Kučinskis.
J.Milneris, A.Usmanovas ir kiti
Žiniasklaida pernai pranešė, kad į „Revolut“ 250 mln. dolerių investavo „DST Global“ fondas, priklausantis vienam įtakingiausių Rusijos oligarchų Jurijui Milneriui.
„DST Global“ įkurtas 2009 m., kaip tik tuo metu, kai J. Milneris pradėjo bendradarbiauti su Rusijos oligarchu ir Vladimiro Putino aplinkai itin artimu Ališeru Usmanovu, investavusiu į tą patį fondą.
2017 metų pabaigoje tarptautinis žurnalistų-tyrėjų konsorciumas (ICIJ) paskelbė naują tyrimą „Paradise Papers“. Jo autoriai išstudijavo Bermudų juridinės kompanijai „Appleby“ priklausiusių 13,4 mln. archyvinių dokumentų ir aptiko sandorius bei kompanijas, kurios buvo susijusios su viso pasaulio verslininkais ir politikais.
Vienu iš tyrimo objektų tapo dabartinis „Revolut“ investuotojas Jurijus Milneris ir jo sandoriai su stambiomis IT kompanijomis.
„Paradise Papers“ skandalo metu buvo atskleisti J.Milnerio ir Donaldo Trumpo žento bei vyriausiojo patarėjo Jaredo Kushnerio ryšiai.
Tyrimą atlikę žurnalistai tvirtino, kad už J.Milnerio 2009-2011 metais atliktų investivijų į „Facebook“ ir „Twitter“ stovi artimos Kremliui struktūros. 2009 ir 2010 metais fondas J.Milneriui ir A.Usmanovui priklausantis fondas „DST Globam“ įsigyjo 10 proc. „Facebook“ akcijų.
Didžiąją dalį lėšų (apie 960 mln. dolerių) šiam įsigijimui skyrė „Gazprom“ „duktė“ – kompanija „Gazprom Investholding“, kuriai vadovavo Kremliaus favoritu laikomas A.Usmanovas. Primename, kad 50 proc. „Gazprom“ akcijų valdo valstybė.
Į „Facebook“ kompanija investavo per ofšorą „Kanton Sevices“.
Remiantis tuomet paskelbtais dokumentais 2011 m. J.Milneris gavo 191 mln. dolerių iš Rusijos Federacijos valdomo banko VTB. Šie pinigiai buvo skirti „Twitter“ akcijų įsigyjimui.
Portalas Recorde.net spausdino J.Milnerio atvirą laišką, kuriame jis neigė savo ryšius su Kremliumi ir vadino tai pasaka. Jis patikino, kad fondas su „Facebook“ ir „Twitters“ akcijomis atsisveikino.
J.Milnerio ir A.Usmanovo valdomas fondas „DST Global“ yra investavęs į tokias žinomas technologijų kompanijas, kaip „Slack“, „Airbnb“, „Alibaba“. Praėjusiais metais ji investavo ir į „Revolut“.
Vilniaus politikos analizės instituto vyr. analitikas, saugumo ekspertas Marius Laurinavičius lrt.lt teigė, kad, J.Milnerio ir A.Usmanovo investicija į „Revolut“ rodo, jog bendrovė yra paremta rusišku kapitalu.
„Būtent todėl išlieka neskaidrumo ir korupcijos rizika. J. Milneris ir A. Usmanovas yra režimo dalis, apie juos negalima kalbėti kaip apie nepriklausomus verslininkus“, – sakė M. Laurinavičius.
Valstybės saugumo departamentas ir Antrasis operatyvinių tarnybų departamentas prie Krašto apsaugos ministerijos pernai paskelbė ataskaiką, kurioje, be kitų grėsmių nacionaliniam saugumui, įvardijo ir užsienio „fintech“ įmonių bei specializuotų bankų, ypač iš Lietuvai priešiškų valstybių, kūrimąsi Lietuvoje.
Parašė viešą laišką
Kilus triušmui dėl „Revolut“ sąsąjų su Kremliui lojaliais akcininkais ir „Gazprom“, „Revolut“ vadovas N.Storonskis šią savaitę atviru laišku kreipėsi į Lietuvos žiniasklaidą. Jis teigė, kad „Revolut“ metami kaltinimai konstruojami klaidingais teiginiais ir nesusijusiais faktais, taip pat vadovas laiške prabilo ir apie savo tėvą.
„Be jokios abejonės, labai liūdina tai, kad aš ir mano kompanija yra puolama dėl tokių nekontroliuojamų aplinkybių, kaip kad mano gimimo vieta. Noriu patikinti, kad žinau ir gerbiu Lietuvos istoriją, ir suprantu, kodėl šalyje Rusijos paminėjimas kelia užaštrintus jausmus, net jei tas paminėjimas nėra paremtas teisingais ir reikšmingais faktais. Istorija, kurią apie „Revolut“ buvo bandoma konstruoti Lietuvos spaudoje, yra sudėliota iš nesusijusių faktų ir klaidingų teiginių (...).
Noriu patikinti, kad bet kokios spėlionės apie mūsų serverių ir duomenų perkėlimą į Rusiją yra visiškai neteisingos. Visi „Revolut“ serveriai yra tik Didžiojoje Britanijoje ir Europos Sąjungoje, kaip kad to reikalauja reguliaciniai reikalavimai (…). Gali būti, kad ateityje, plečiantis į šalis už Europos Sąjungos ribų, kai kurie serveriai turės būti ir kaikuriose iš tų šalių, pagal vietos reguliacinius reikalavimus – tačiau visais atvejais, vietos serveriuose bus saugoma tik vietos vartotojų informacija.
(...)Teiginiai, kad „Revolut“ investicijos kokiu nors būdu ar apimtimi atėjo iš Kremliaus, yra neteisingi.
Kaip vienas svarbiausių rizikos kapitalo fondų pasaulyje, platų „DST Global“ investicijų portfelį formuoja įvairių tarptautinių kompanijų investicijos, tačiau „DST Global“ neturi nei vieno investuotojo iš Rusijos. Ši Honkonge įsikūrusi įmonė neturi ir nei vieno ofiso ar kitos lokacijos Rusijoje, o Jurijus Milneris yra vienas iš 6 kompanijos partnerių.
Rusijoje gimęs J. Milneris yra žydų tautybės, ir pats gyvena JAV. „DST Global“ yra pasyvus mažumos investuotojas, o tai reiškia, kad „Revolut“ valdyboje jie neturi balso teisės nei įtakos sprendimų priėmime(...).
Investavo dar studijuodamas
Artimiausiomis dienomis Lietuvos žiniasklaidoje pasirodys ne vienas interviu su N.Storonskiu. Kilus triukšmui jis jau skuba į Lietuvą ir žada atsakyti į visuomenei kylančius klausimus.
Tuo tarpu praėjusių metų pabaigoje Rusijos spaudoje pasirodė itin atviras žurnalistų pokalbis su juo. Portale vc.ru „Revolut“ įkūrėjas pasakojo ir apie planus, ir apie darbo principus.
Pateikiame kai kuriuos jo atsakymus apie asmens duomenų naudojimą, atėjimą į Rusijos rinką ir kitus klausimus.
Pasak N.Storonskio, „Revolut“ paslaugų vartotojai identifikuojami naudojant asmens vardą, pavardę, adresą, gimimo metus.
„Visa tai patikriname duomenų bazėje. Reikalaujame asmenukės, kuri sutaptų su paso nuotrauka,“ – teigė jis.
Jis sakė, kad įsitvirtinti Eupopoje jiems nebuvo sunku: čia visur vienodai skaidru. O štai Jungtinėse Amerikos Valstijoje kompanija neįvertino savo jėgų. Planavo jau pernai metų vasarą ten įsitvirtinti, bet atidėjo iki šių metų.
Paklaustas apie atėjimą į Rusijos rinką, jis teigė:
„Tik laiko klausimas, kada mes perimsime Rusijos klientų bazę ir infrastruktūrą. Pasinaudodami kitose šalyse sukauto uždarbio sąskaita, mes galime siūlyti savo produktą pigiau. Tai padarysime vardan Rusijos klientų.“
Jis neslėpė, kad verslininku ir investuotoju jis tapo dar studijuodamas Maskvoje.
„Taip, uždarbiaudavau, kaip buvau studentas, stengiausi šį bei tą savo sukti. Mes su draugais turėjome kapitalo ir, grubiai kalbant, finansavome startuolius. Matėme stiprius projektus ir davėme jiems pinigų... Ketvirtame-penktame kurse mes jau dirbome ir gerai uždirbome“, – paklaustas, ar tuos pinigus, kuriuos investavo, jis sutaupė iš stipendijos, sakė 33-metis verslininkas.
Apie Nikolajų Storonskį
Gimė 1984 metais.
Mokėsi Мaskvos fizikos ir technologijų institute bei Rusijos naujosios ekonomikos mokykloje.
2006 m. išvyko į Londoną — dirbo „Lehman Brothers“, „Nomura“ ir „Credit Suisse“.
2014 m. kartu su partneriu Vladu Jacenko (buvusiu „Deutsche Bank“ darbuotoju) įkūrė „Revolut“.
N.Storonskio darbo diena trunka nuo 6 iki 22 val.
Jis važinėja metro arba Uberiu.
„Revolut“ duomenys
„Revolut“ klientai gali mobiliosios programėlės pagalba per minutę atsidaryti einamąją sąskaitą, leisti pinigus 150-ia valiutų visame pasaulyje be papildomų mokesčių, aplikacijoje vienu metu laikyti ir valdyti iki 25 valiutų ir jas leisti geriausiu valiutų kursu.
2018 metų gruodžio 13 dieną kompanijai suteikta Europos Centrinio banko licencija.
Kompanijoje dirba 700 žmonių. Jos biurai atidaryti Londone, Maskvoje, Sankt Peterburge, Krokuvoje.
Šiuo metu „Revolut“ per parą atidaro 10 000 – 15 000 fizinių asmenų ir 100-120 kompanijų sąskaitų.
„Revolut“ turi beveik 3,5 mln. vartotojų, bendra transancijų apimtis viršija 25 mlrd. svarų sterlingų.
Per visą savo gyvavimo laikotarpį kompanija pritraukė 336 mln. dolerių investicijų – iš „DST Global“, „Index Ventures“ ir kitų investuotojų.
Kompanija vertinama 1,7-2 mlrd. dolerių.
Kalbama, kad šiuo metu vyksta derybos su japonų „Softbank“ dėl 500 mln. dolerių investicijų, tačiau pats N.Storonskis to fakto nepatvirtino.
