Savaitgalį naujienų portale 15min pasirodė publikacija apie 5 eurus ir 70 centų savo draugui norėjusią grąžinti merginą, kuri, norėdama pajuokauti, mokėjimo paskirtyje nurodė žodžius „sex drugs n rocknroll“ (seksas, narkotikai ir rokenrolas liet.) ir dėl to vėliau turėjo pateikti bankui raštišką pasiaiškinimą dėl savo veiksmų.
Lrytas.lt nusprendė pasidomėti, kokiomis frazėmis ar žodžiais su bankais geriau jau derėtų nejuokauti, jei nenorite prisišaukti nemalonumų.
Nuolat atlieka stebėseną
Pajuokauti banko „Swedbank“ mokėjimo paskirtyje nusprendusi mergina taip ir negalėjo atlikti mokėjimo, o bankui dar turėjo pasiaiškinti, kokia veikla ji užsiima, kiek per mėnesį atlieka pavedimų, atskleisti savo sąskaitas, akcijas, kurias turi.
Kaip lrytas.lt komentavo banko „Swedbank“ atstovas spaudai Saulius Abraškevičius, bankas visada tikrina ir reaguoja į mokėjimo pavedimus, kuriuos galima sieti su nelegalia veikla. Tai yra sudėtinė pinigų plovimo prevencijos dalis.
S.Abraškevičiaus teigimu, laikydamasis įstatymų, bankas privalo suprasti kliento vykdomas operacijas, taip įgyvendinamas principas „pažink savo klientą“.
„Bankui svarbu žinoti, kokia veikla klientas užsiima, koks yra galutinis naudos gavėjas, kur juda kliento lėšos – taip siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui ir neleistinų veikų finansavimui. Tokia daugiapakopė klientų ir jų atliekamų operacijų kontrolės sistema padeda įgyvendinti pinigų plovimo prevencijos reikalavimus“, – pažymėjo banko atstovas spaudai.
SEB banko atstovė žiniasklaidai Ieva Dauguvietytė-Daskevičienė taip pat pridūrė, kad lėšų pavedimas yra oficialus dokumentas, todėl klientams patariama mokėjimo paskirtį nurodyti tiksliai ir aiškiai.
Kokių žodžių negalima vartoti?
Taigi kokių žodžių pervedinėjant pinigus reikėtų vengti?
Kaip aiškino S.Abraškevičius, tokie mokėjimo pavedimo paskirtyje nurodomi žodžiai, kaip narkotikai (angl. drugs), ginklai (angl. guns), teroristai (angl. terrorists) ir panašūs visada atkreips banko dėmesį.
Mokėjimo pavedimai su tokiais žodžiais gali būti nevykdomi dėl galimos atitikties rizikos. Bankas tokio mokėjimo iniciatoriui taip pat gali taikyti įspėjimo priemones arba prašyti suteikti daugiau informacijos.
Anot I.Dauguvietytės-Daskevičienės, bankai nuolat atlieka operacijų stebėseną – tai juos įpareigoja atlikti pinigų plovimo ir terorizmo prevencijos teisės aktai, ES įgyvendinamos tarptautinės sankcijos, kiti teisės aktai.
„Negalime atskleisti, kokie algoritmai yra taikomi atliekant operacijų kontrolę, tačiau norime atkreipti dėmesį, kad įtarimų bankui taip pat gali sukelti mokėjimo paskirties laukelyje įrašyti su nelegalia veikla siejami žodžiai, tokie, kaip narkotikai, ginklai, prostitucija, terorizmas, pornografija ir panašiai“, – vardijo ji.
