Bankai džiūgauja: rezultatai pranoko lūkesčius

SEB: didėjo pajamos iš palūkanų Pirminiais duomenimis, per 2016 metų pirmą ketvirtį SEB bankas uždirbo 12,5 mln. eurų, o SEB banko grupė – 11,3 mln. eurų neaudituoto grynojo pelno.

Per 2015 metų pirmą ketvirtį SEB bankas uždirbo 18,4 mln. eurų, o SEB banko grupė – 18,2 mln. eurų neaudituoto grynojo pelno.

„Šių metų pradžioje šalies ekonomikai buvo būdinga gerai subalansuota plėtra – sparčiu tempu augo ir pramonės produkcija, ir vidaus rinka, optimistiškai dėl šių metų rezultatų nuteikia ir vykstanti kryptinga eksporto pertvarka, – sakė banko prezidentas Raimondas Kvedaras. – Banko paskolų portfelis dėl gerėjančių verslo ir gyventojų lūkesčių bei žemų palūkanų normų toliau augo – pirmą šių metų ketvirtį SEB banko grupės paskolų ir lizingo portfelio grynoji vertė padidėjo 6 procentais. Nors banko pajamoms neigiamą įtaką daro jau kurį laiką besitęsianti neigiamų palūkanų aplinka, tai iš dalies atsvėrė pernai ėmęs didėti banko paskolų portfelis – pirmą šių metų ketvirtį 7 proc. padidėjo grynosios palūkanų pajamos.“

Prezidento teigimu, gyventojai toliau skolinosi būstui – pirmą šių metų ketvirtį buvo suteikta 43 proc. daugiau naujų būsto paskolų negu atitinkamu laikotarpiu pernai. Didesnės įmonių investicijos į plėtrą, naujus projektus, Europos Sąjungos struktūrinių fondų parama lėmė, kad pirmą ketvirtį 53 proc. padidėjo ir naujų banko suteiktų paskolų mažoms ir vidutinėms įmonėms suma.

„Atsižvelgdami į klientų poreikius ir norėdami gerinti jų aptarnavimą, pasiūlėme naujų paslaugų, pavyzdžiui, bendradarbiaudami su partneriais, suteikėme galimybę banko skyriuje apdrausti savo planuojamą įsigyti ar jau turimą būstą, taip pat skyrėme daug dėmesio savo paslaugų paprastumui, pavyzdžiui, klientų patogumui žymiai sutrumpinome ir supaprastinome dalį paslaugų sutarčių, – teigė R.Kvedaras.

Pajamos sumažėjo

SEB banko grupės nuosavas kapitalas 2016 m. kovo 31 d. buvo 730 mln. eurų (2015 m. kovo 31 d. – 750 mln. eurų), t. y. sumažėjo 3 procentais dėl išmokėtų dividendų „Skandinaviska Enskilda Banken AB“.

Banko grupės turtas 2016 m. kovo 31 d. buvo 6,9 mlrd. eurų (2015 m. kovo 31 d. – 6,4 mlrd. eurų), t. y. padidėjo 7 procentais.

Indėlių portfelis 2016 m. kovo 31 d. buvo 4,7 mlrd. eurų (2015 m. kovo 31 d. – 4,3 mlrd. eurų), t. y. padidėjo 10 procentų.

Banko grupės paskolų ir lizingo portfelio grynoji vertė 2016 m. kovo 31 d. buvo 5,0 mlrd. eurų (2015 m. kovo 31 d. – 4,7 mlrd. eurų), t. y. padidėjo 6 procentais.

SEB banko grupės 2016 metų pirmo ketvirčio pajamos buvo 37,2 mln. eurų (2015 metų pirmą ketvirtį – 41,0 mln. eurų), t. y. sumažėjo 9 procentais.

Per pirmąjį 2016 metų ketvirtį „Swedbank“ Lietuvoje uždirbo 22 mln. eurų grynojo pelno. Tai yra 3 proc. daugiau nei tuo pačiu laikotarpiu prieš metus, kai banko pelnas siekė 21 mln. eurų. Pelno augimui įtakos turėjo stabilios pajamos ir mažėjusios išlaidos.

„Nepaisant rekordiškai žemų palūkanų aplinkos, pirmąjį šių metų ketvirtį „Swedbank“ pademonstravo pozityvius veiklos rezultatus. Augo namų ūkių paklausa būsto paskoloms ir vartojamajam finansavimui, o gera šalies ekonomikos situacija skatino įmonių investicijas. Didelis dėmesys mūsų banko veikloje buvo skiriamas paslaugų elektroninėje erdvėje prieinamumo privatiems ir verslo klientams didinimui. Sparčiai augo „Swedbank“ išmaniosios programėlės naudojimas. Per metus programėle atliekamų mokėjimų skaičius išaugo 55 proc. ir jau viršijo banko padaliniuose atliekamų pervedimų skaičių“, – teigė „Swedbank“ Lietuvoje vadovė Dovilė Grigienė.

Pirmąjį šių metų ketvirtį „Swedbank“ Lietuvoje skolinimo apimtys augo 2 proc., lyginant su 2015 m. ketvirtojo ketvirčio pabaiga (gruodžio 31 d.). Būsto paskolų ir vartojamojo finansavimo apimtys augo 2 proc., o verslo klientų finansavimas ūgtelėjo 1 proc. Bendras paskolų portfelis 2016 m. pirmojo ketvirčio pabaigoje siekė 4.1 mlrd. eurų.

Indėlių apimtys padidėjo 1 proc., lyginant su 2015 m. ketvirtuoju ketvirčiu. Privačių klientų indėliai traukėsi 3 proc., indėliai verslo bankininkystės srityje augo 10 proc. 2016 m. pirmojo ketvirčio pabaigoje bendras „Swedbank“ Lietuvoje indėlių portfelis sudarė 5.3 mlrd. eurų.

Paskolų ir indėlių santykis 2016 m. pirmojo ketvirčio pabaigoje dar labiau sumažėjo ir siekė 77 proc. Tuo pačiu laikotarpiu prieš metus šis santykis buvo 87 proc. (-10 proc. punktų).

Pajamos išaugo

„Swedbank“ Lietuvoje kreditų kokybė išliko stabili. Per pirmuosius tris 2016 m. mėnesius atidėjiniai mažėjo 0.1 mln. eurų, tuo pačiu laikotarpiu praėjusiais metais atidėjinių mažėjimas siekė 1.7 mln. eurų. Nuostolio požymių turinčių paskolų portfelis 2016 m. pirmąjį ketvirtį toliau traukėsi ir bendra tokių paskolų suma siekė 102 mln. eurų (2015 m. pirmojo ketvirčio pabaigoje – 112 mln. eurų).

Bendrosios „Swedbank“ Lietuvoje pajamos per 2016 metų pirmąjį ketvirtį siekė 44 mln. eurų ir, lyginant su tuo pačiu laikotarpiu prieš metus, beveik nesikeitė (+0.3 proc.).

Bendros grynosios palūkanų pajamos išaugo 3 proc., lyginant su tuo pačiu laikotarpiu prieš metus, ir sudarė 24 mln. eurų. Grynosios komisinių pajamos siekė 16 mln. eurų, 1 proc. mažiau nei tuo pačiu laikotarpiu prieš metus.

Lyginant su 2015 m. pirmuoju ketvirčiu, „Swedbank“ Lietuvoje išlaidos sumažėjo 11 proc. Bendra išlaidų suma 2016 m. pirmąjį ketvirtį sudarė 19 mln. eurų. Išlaidų ir pajamų santykis 2016 m. pirmąjį ketvirtį siekė 43 proc. (48 proc. 2015 m. pirmąjį ketvirtį).

Už 2016 m. pirmąjį ketvirtį „Swedbank“ Lietuvoje į valstybės biudžetą sumokės 10,4 mln. eurų mokesčių.

Konkurencijos taryba patvirtino sutartį, pagal kurią „Danske Bank“ mažmeninės bankininkystės paslaugos bus perkeltos į „Swedbank“. Paslaugų perkėlimas vyks birželio 4 – 6 d., ir klientams tai nieko nekainuos. Asmeninės sąskaitos, būsto ir vartojimo paskolos, lizingas, indėliai bei vertybiniai popieriai bus perkelti automatiškai. „Danske Bank“ mažmeninės bankininkystės klientams į „Swedbank“ reikės kreiptis tik dėl mokėjimo kortelių ir interneto banko prieigos.

Nuo kovo 1 d. pradėjo veikti „Swedbank“ grupės nefinansinių paslaugų filialas Lietuvoje. Naujai įsteigtame filiale dirbantys darbuotojai atlieka įvairias funkcijas, reikalingas visai „Swedbank“ grupei. Šiuo metu filiale jau dirba 140 žmonių, o per kelerius metus filiale planuojama įdarbinti daugiau nei 400 naujų darbuotojų.

Ne vienerius metus „Swedbank“ Lietuvoje demonstruojami teigiami veiklos rezultatai leido bankui pasiekti labai aukštą kapitalo pakankamumo rodiklį. 2015 m. gruodžio 31 d. jis siekė 40 proc. Peržiūrėjus „Swedbank“ Lietuvoje kapitalo struktūrą, buvo priimtas sprendimas išmokėti dividendus, kurių vertė siekia 491,2 mln. eurų. Po dividendų išmokėjimo „Swedbank“ Lietuvoje kapitalo pakankamumo rodiklis ir toliau yra gerokai aukštesnis (23,85 proc.) nei numato priežiūros institucijų reikalavimai. Dividendų išmokėjimas neturi jokio poveikio banko klientams ir skolinimo aplinkai.

„Nordea“ uždirbo 27 proc. daugiau nei pernai   „Nordea“ grupė Lietuvoje pirmąjį šių metų ketvirtį uždirbo 6 ,2 mln. eurų veiklos pelno po atidėjinių, tai 27 proc. daugiau, nei atitinkamu laikotarpiu pernai, kai buvo gautas 4,8 mln. eurų pelnas.

Augimą lėmė grynųjų palūkanų pajamų didėjimas – jos pirmąjį šių metų ketvirtį išaugo 7 proc. ir  sudarė 8,2 mln. eurų,  komisinių pajamos didėjo 6 proc. ir siekė 1,4 mln. eurų.   Bendras paskolų ir lizingo portfelis 2016 m. pirmąjį ketvirtį, lyginant su tuo pačiu laikotarpiu pernai  didėjo 3 proc., o jo bendra vertė siekė 2,2 mlrd. eurų. Verslo paskolų ir lizingo portfelis atitinkamu laikotarpiu  augo 3 proc., o gyventojų paskolų portfelis didėjo 2 proc. Būsto paskolų portfelis augo 3 proc.   „Nors pirmasis šių metų ketvirtis prasidėjo rekordiškai žemų palūkanų aplinkoje, „Nordea“ Lietuvoje pademonstravo stiprų pajamų augimą ir augantį verslo paskolų portfelį. Tvarus ekonomikos augimas taip pat teigiamai prisidėjo prie didėjančios investavimo ir taupymo produktų paklausos, tad jų apimtys mūsų banke ir toliau didėja“, – teigia Inga Skisaker, „Nordea“ bankininkystės vadovė Baltijos šalyse.

Pasak jos, daug dėmesio šiais metais yra skiriama skaitmeninių paslaugų gerinimui, kadangi klientai nori aukštos kokybės nuotolinių sprendimų, kurie pastaruoju metu sparčiai populiarėja.

2016 m. pradžioje mes klientams pasiūlėme keletą skaitmeninės bankininkystės sprendimų – „Nordea“ ne tik pirmoji Baltijos šalyse atvėrė konsultavimo filialus internete ir pasiūlė klientams patogų bei šiuolaikišką aptarnavimą, bet ir pristatė inovatyvią ir saugią alternatyvą kodų generatoriams – „Nordea Codes“ programėlę išmaniesiems telefonams. Ja jau naudojasi klientai Lietuvoje, o 2016 m. planuojama ją pristatyti klientams visame Baltijos šalių regione.    Šiaulių bankui – itin sėkminga metų pradžia 2015 metus baigusi rekordiniais rezultatais, Šiaulių banko grupė tęsia sėkmingą veiklą. Per pirmąjį šių metų ketvirtį Šiaulių banko grupė uždirbo 17,7 mln. eurų neaudituoto grynojo pelno – tai net tris kartus geresnis rezultatas nei 2015 m. atitinkamu laikotarpiu, kai uždirbta 5,4 mln. eurų. Šiaulių banko trijų mėnesių grynasis pelnas siekė 20,7 mln. eurų.

Pernai per tą patį laikotarpį bankas uždirbo 7,1 mln. eurų. Skirtumą tarp grupės ir banko uždirbto pelno didžia dalimi lėmė dukterinės lizingo bendrovės išmokėti dividendai.

Šiaulių banko grupės paskolų ir finansinės nuomos portfelis, kaip ir praėjusiais metais, nuosekliai augo. Per paskutinius dvylika mėnesių bendra grupės paskolų suma išaugo 20 proc., arba 151 mln. eurų, nuo metų pradžios – 2 proc. Per pirmus tris šių metų mėnesius Šiaulių bankas suteikė apie 110 mln. eurų naujų paskolų. Tebesant žemų palūkanų normų aplinkai, Šiaulių banko grupės indėlių portfelis pakito nedaug ir kovo pabaigoje sudarė 1,44 mlrd. eurų. Šiuo metu Šiaulių bankas ir paskolų, ir indėlių rinkoje užima ketvirtą poziciją tarp Lietuvoje veikiančių bankų.

Toliau aktyviai teikiamos finansavimo paslaugos privatiems ir verslo klientams skatino palūkanų pajamų augimą. Palyginti su praėjusių metų pirmuoju ketvirčiu, per tris 2016-ųjų mėnesius palūkanų pajamos padidėjo 18 proc. Mažėjantys indėlių kaštai lėmė 36 proc. mažesnes palūkanų išlaidas nei pernai. Pastebimai išaugo grynosios palūkanų pajamos – jos padidėjo 45 proc. ir 2016 m. pirmojo ketvirčio pabaigoje siekė 14,9 mln. eurų.

Grynųjų paslaugų ir komisinių pajamų pokytis taip pat buvo reikšmingas – uždirbta net 83 proc. daugiau palyginti su atitinkamu 2015 m. laikotarpiu. Šį augimą užtikrino tai, kad Šiaulių bankas toliau itin aktyviai dalyvauja daugiabučių namų modernizavimo programoje, taip pat siūlo klientams didesnę investicinių sprendimų įvairovę, nuo metų pradžios teikdamas naujas vertybinių popierių prekybos bei tarpininkavimo paslaugas.

Pastaraisiais ketvirčiais augę paskolų portfelio vertės sumažėjimo nuostoliai per pirmąjį šių metų ketvirtį sumažėjo – patirta 2,1 mln. eurų nuostolių. Klientams pirma laiko grąžinus arba refinansavus paskolas ir finansinės nuomos gautinas sumas, Šiaulių bankas uždirbo reikšmingas pajamas – 10,4 mln. eurų.

„Puikius Šiaulių banko grupės metinius rezultatus bei augimo potencialą įvertino ir investuotojai – banko akcijų kaina nuo metų pradžios išaugo 18 proc. Banko akcijos yra vienos likvidžiausių Baltijos šalių bendrovių akcijų „NASDAQ Vilnius“ vertybinių popierių biržoje“, – sako Šiaulių banko administracijos vadovas Vytautas Sinius.